El deber de las entidades financieras de informar al clientela normativa MiFID

  1. Pulido Begines, Juan Luis
Revista:
Revista de derecho bancario y bursátil

ISSN: 0211-6138

Año de publicación: 2013

Año: 32

Número: 130

Páginas: 7-45

Tipo: Artículo

Otras publicaciones en: Revista de derecho bancario y bursátil

Referencias bibliográficas

  • «Distribution des produits financiers: le choix assumé de l’autorégulation», Revue Banque , núm. 684, 2006, pp. 24 y ss.;
  • ABDALA, M.E., «Las obligaciones de los bancos e intermediarios de inversión de informar y asesorar a sus clientes y las responsabilidades emergentes de su inobservancia», RDBB , núm. 78, 2000, pp. 145-165;
  • ABEGGLEN, S., Wissenszurechnung bei der juristischen Person und im Konzern, bei Banken und Versicherungen , Bern, 2004, pp. 310 y ss.;
  • ALEMÁN, R., Disciplina del crédito bancario y protección del consumidor , Pamplona, 1995.
  • ASSIES/BEULE/HEISE/STRUBE, Handbuch des Fachanwalts Bank-und Kapitalmarkrecht , 2.ª ed., Köln, 2010, pp. 51 y ss.
  • BENAYOUN, A., «L’obligation d’information ou de conseil de la banque», Legicom , núm. 19, 3/1999, pp. 67 y ss.;
  • BERCOVITZ, A., «El principio de transparencia en el Derecho mercantil», en Estudios de Derecho mercantil en homenaje al profesor José María Muñoz Planas , Cizur Menor, 2011, pp. 99 y ss., p. 100;
  • BRINKMANN, M., «Wohlverhaltensregeln für eine anlegergerechte Wertpapierberatung», en Compliance. Konsequenzen verschärfter Vorgaben aus WpHG und Bankenaufsicht , 3.ª ed., Heildelberg, 2010, pp. 267 y ss.
  • BROCKMEIER/KAPFERER/NICKEL/WILLERHAUSEN, Das Finanzmarktrichtlinien-Umsetzungsgesetz (MiFID), München, 2007
  • BURY, B., «Observation sur l’exigence d’un consentement libre et éclairé et le recentrage de l’obligation d’informer du banquier», Revue de Droit Bancaire et Financiere , Mai-Juin 2007, pp. 65-71;
  • CAPRIGLIONE, F., L’impresa bancaria. Tra controllo e autonomia , Milano, 1983, pp. 343 y ss.;
  • CAUSSE, H., «Impertinences sur l’obligation d’information et la responsabilité de l’intermédiaire financier», en Mélanges en l’honneur de Dominique Schmidt , Paris, 2005, pp. 147 ss., p. 147.
  • CLÉMENT, J.F., «Le banquier, vecteur d’informations», en Revue trimestrielle de droit commercial et de droit économique , 50, 1997, pp. 203-221
  • CORTÉS, L.J., Lecciones de contratos y mercados financieros , Madrid, 2004, pp. 34-35.
  • COTTY, T./ZADGORSKA, D., «L’investisseur face aux nouveux contours des obligations d’information et de mise en garde du banquier», en Revue Trimestrielle du droit financiere , núm. 3, 2009, pp. 33 y ss.;
  • CREMADES, J., «Protección de los pequeños inversores en la contratación en los mercados de valores», en Derecho del sistema financiero y tecnología (dir. Agustín Madrid Parra), Madrid, 2010, pp. 373 y ss.
  • CUÑAT EDO, V., «Las limitaciones a la libertad en el ámbito contractual bancario», en Protección de particulares frente a las malas prácticas bancarias II. Estudios de Derecho Judicial 79, Madrid, 2006, pp. 13 y ss.;
  • DAVO, H., «Formalisme bancaire et protection du consommateur», Études de droit de la consommation . Liber amicorum Jean Calais-Auloy , Paris, 2004, pp. 329 y ss.;
  • ELDERFIELD, M. (ed.), A Practitioner’s Guide to MiFID , London, 207, pp. 119 y ss.;
  • F.A.SCHÄFTER/V.LANG, «Für alle Wertpapierdienstleistungen relevante Informationen», en MiFID Praktikerhandbuch , ed. PeterCLOUTHy VolkerLANG, Köln, 2007, pp. 11 y ss.;
  • FERNÁNDEZ DE ARAOZ GÓMEZ-ACEBO, A., Las normas de conducta en el Derecho del mercado de valores , Madrid, 2000;
  • FERRANDO VILLALBA, M.L., «Anulación de los contratos de swap defectuosa información al cliente», en Estudios de Derecho del mercado financiero. Homenaje al profesor Vicente Cuñat Edo , Valencia, 2010, pp. 373 y ss.;
  • G.ALPA/ S.PATTI, Le clausole vessatorie nei contratti con i consumatori , Milano, 1997, II, pp. 903 y ss.
  • GARCÍA CRUCES, J.A., «La protección de la clientela en el ordenamiento sectorial de la banca. Consideraciones en torno a la OM de 12 de diciembre de 1989 y la Circular 8/90», RDBB , núm. 46, pp. 409-438.
  • GARCIA-PITAYLASTRES, J.L., Las entidades de crédito y sus operaciones . Vol. 5. Operaciones bancarias neutras , Madrid, 2009, pp. 541 ss.
  • GAVALDA/STOUFFLET, Droit Bancaire , 8.ª ed., Paris, 2010, pp. 191 y ss.;
  • GOURISSE, B., «Quel avenir pour la distinction investisseur profane/investisseur averti dans un monde d’innovation financière permanente?», en Droit Bancaire et financiere. Málanges AEDBF-France V , Paris, 2008, pp. 209 y ss., en p. 212.
  • GOURISSE, B., «Quel avenir pour la distinction investisseur profane/investisseur averti dans un monde d’innovation financière permanente?», en Droit Bancaire et financiere. Málanges AEDBF-France V , Paris, 2008, pp. 209 y ss., p. 210.
  • HAGER, M.G., Die wertpapierangebotsrechtliche Vorankündigung , Baden-Baden, 2004, pp. 40 y ss.;
  • HEINE, K./JANAL, R., «Suretyships and Consumer Protection in the European Union through the Glasses of Law and Economics», en Regulating Unfair Banking Practices in Europe: The Case of Personal Suretyships , eds., A.C.CIACCHI& S.WEATHERILL, Oxford, 2010, pp. 5 y ss.
  • HOPT, K.J./VOIGT, H.C., «Grundsatz -und Reformprobleme der Prospektund Kapitalmarktinformationshaftung», en Prospekt –und Kapitalmarktinformationshaftun , Tübingen, 2005, pp. 11 y ss.;
  • ILLESCAS ORTIZ, R., «Los contratos bancarios: reglas de información, documentación y ejecución», RDBB , núm. 34, 1989, pp. 261 y ss.;
  • KRUITHOF, M., «A Differentiated Approach to Client Protection: The Example of MiFID», en Financial Services, Financial Crisis and General European Contract Law: Failure and Challenges of Contracting , eds. StefanGRUNDMANNy Yesim M.ATAMER, The Netherlands, 2011, pp. 105 y ss., pp. 106-107.
  • LANDO, O./BEALE, H. (eds.), Principles of European Contract Law , Dordrecht, 1995, pp. 53 y ss.
  • LENER, R./LUCANTONI, P., «Regole di condotta nella negozianione degli strumenti finanziari complessi disclosure in merito agli elementi strutturali o sterilizzazione, sul piano funzionale, del rischio come elemento tipologico e/o normativo?», en Banca Borsa Titoli di Credito , vol. LXV, 4, Luglio-Agosto 2012, pp. 369-402.
  • LONGFILS, F., La responsabilité des intermédiaires financieres , Waterloo, 2006, pp. 12 y ss.
  • MADRID PARRA, A., «Respuestas jurídicas a la crisis financiera de 2008», en CDC 57, junio de 2012, pp. 13-104, pp. 32 y ss.
  • MARENZI, J./SINDELAR, W., Von der MiFID zum WAG 2007 , Wien, 2008, pp. 13 y ss.
  • MARIMÓN DURÁ, R., La tutela del usuario en el contrato bancario electrónico , Cizur Menor, 2010;
  • MARTÍNEZ DE SALAZAR, L., «El derecho a la información de la clientela de las entidades de crédito», en RDBB , núm. 51, julio-septiembre 1993, pp. 763 y ss.
  • MINNECI, U., «Servizi di investimento in favore del cliente professionale: dal regime del rapporto alla disciplina dell’attività», en Banca Borsa Titoli di Credito , LXV, 5, Settembre-Ottobre 2012, pp. 568-598;
  • MIRALLES SÁEZ, E., «La protección de la clientela en la relación bancaria», en La contratación bancaria (dirs. Adolfo SEQUEIRA, Enrique GADEA y Fernando SACRISTÁN), Madrid, 2007, pp. 281 y ss.;
  • MIRAMÓN DURÁ, R., «La nueva regulación de los órganos de defensa del cliente bancario. La experiencia del servicio de reclamaciones del Banco de España», en Protección de particulares frente a las malas prácticas bancarias. Estudios de Derecho Judicial 55, Madrid, 2005, pp. 213 y ss.
  • MIRANDA SERRANO, L./PANIAGUA ZURERA, M., «La protección de los consumidores y usuarios y la irrupción del Derecho de los consumidores», en Derecho (privado) de los consumidores , Luis María Miranda Serrano y Javier Pagador López (coords.), Madrid, 2012, pp. 19 y ss., en pp. 52-53.
  • MONTES RODRÍGUEZ, M.ª P., «Novedades en la normativa de protección de los consumidores en la contratación de servicios financieros», en Estudios de Derecho del mercando financiero. Homenaje al profesor Vicente Cuñat Edo , Valencia, 2010, pp. 879 y ss.
  • MOULIN, J.M., «L’investisseur averti», en Droit bancaire et financiere. Mélanges AEDBF-France , V, Paris, 2009, pp. 313 y ss.;
  • NELSON, P., Capital Markets and Compliance. The Implications of MiFID , Cambridge, 2008, p. 226.
  • P.CLOUTH/T.,SEYFRIED, «Kundenkategorisierung: Ausgestaltung, Zielsetzung und Bedeutung für die Verhaltenspflichten, en MiFID Praktikerhandbuch , ed. PeterCLOUTHy VolkerLANG, Köln, 2007, pp. 25 y ss.;
  • P.CLOUTH/T.SEYFRIED, «Kundenkategorisierung: Ausgestaltung, Zielsetzung und Bedeutung für die Verhaltenspflichten», en MiFID Praktikerhandbuch , ed. PeterCLOUTHy VolkerLANG, Köln, 2007, pp. 25 y ss.;
  • PARTSCH, P.E., Droit bancaire et financier européen , Bruxelles, 2009, p. 424.
  • PENN, B., «Markets in Financial Instruments Directive (MiFID): Conduct of Business», (2007) 22 Butterworths Journal of International Banking and Financial Law , pp. 20 y ss.
  • PÉREZ DE MADRID CARRERAS, V., «La protección del consumidor en la contratación bancaria», en Derecho (privado) de los consumidores , Luis María Miranda Serrano y Javier Pagador López (coords.), Madrid, 2012, pp. 415 y ss., en p. 416;
  • PETIT LAVALL, M.ª V.ª, «El régimen jurídico de la contratación con consumidores de préstamos o créditos hipotecarios y de la intermediación en el crédito por entidades no de crédito de la Ley 2/2009, de 31 de marzo», en Estudios de Derecho del mercando financiero. Homenaje al profesor Vicente Cuñat Edo , Valencia, 2010, pp. 909 y ss.
  • RAMSAY, I., Consumer Law and policy: Text and Material on Regulating Consumer Markets , Oxford-Portland, 2007, pp. 107 y ss.
  • REICH, N., «Economic Law, Consumer Interest and EU integration», en Understanding EU Consumer Law , Oxford, 2009, pp. 21 y ss.
  • RODRÍGUEZ MARTÍNEZ, I., «La protección del consumidor frente a las malas prácticas bancarias en la administración de valores», en Protección de particulares frente a las malas prácticas bancarias II. Estudios de Derecho Judicial 79, Madrid, 2006, pp. 189 y ss.
  • RONTCHEVSKY/STORK, en Revue trimestrielle de droit commercial et de droit économique , núm. I, 2011, pp. 138-162, p. 153. El Rapport Deletré puede verse en < http://www.minefe.gouv.fr/services/rap09/091103rap-deletre.pdf >.
  • ROUTIER, R., Obligations et responsabilités du banquier , 3.ª ed., Paris, 2011, p. 688.
  • SÁNCHEZ ANDRÉS, A., «La protección del inversor en el mercado de capitales», en Estudios jurídicos sobre el mercado de valores , Madrid, 2008, pp. 535 y ss.
  • SCHUMACHER, M., Risikoaufklärung fur Wert-papierfirmen und Effektenhändler , Basel, 2001, pp. 23 y ss.;
  • SCHWINTOWSKI, H.P., MiFID, VVR-Zeit für (die) Neuorientierung bei den deutschen Finanzdienstleistern , Baden-Baden, 2007, pp. 151 y ss.;
  • SKINNER, C., «Make or Break for Europe», en The Future of Investing in Europe’s Markets after MiFID , ed. ChrisSKINNER, Chichester, 2007, pp. 137 y ss., pp. 148-149.
  • SMITH, D./LEGGETT, S., «Client Classification», en The Future of Investing in Europe’s Markets after MiFID , ed. ChrisSKINNER, Chichester, 2007, pp. 65 y ss.
  • STEENNOT, R., «Protecting Investors through Information Requirements», International Journal of Private Law , 2011, 4(1), pp. 111 y ss. Puede verse también en < http://www.law.ugent.be/fli/wps/pdf/WP2009-07.pdf >.
  • STEIN, J.C., «Sophysticated investors and Market Efficiency», en The Journal of Finance , vol. 64-4, agosto 2009, pp. 1517-1548 (puede consultarse en < http://economics.harvard.edu/files/faculty/57_Sophisticated%20Investors%20and%20Market%20E fficiency.pdf >).
  • STIGLITZ/WEISS, «Asymmetric information in credit markets and its implications for macroeconomics», Oxford Economic Papers , 44, 1992, pp. 694-724;
  • STORCK, M., «Les obligations d’information, de conseil, et de mise en garde des prestataires de services d’investissement», en Bulletin Joly Bourse , núm. 3, mai-juin 2007, § 66;
  • STORCK, M., en el comentario a la sentencia de la Cour de cassation Commercial de 22 de marzo de 2011, en Revue trimestrielle de droit commercial et de droit économique , Avril-Juin 2001, pp. 382-385.
  • STOUFFLET, J./DUROX, S., «Observations sur le dispositif de classification des clients dans le domaine des services d’investissement», en Mélanges AEDBF-France, V , Paris, 2009, pp. 425 ss., p. 426.
  • TANDEAU DE MARSAC, S., «L’obligation d’information de l’intermédiaire financier», en Banque , núm. 567, pp. 54 ss.;
  • TEJERA GIMENO, M.ª C., «Instrumentos de protección de los derechos de los inversores», en Régimen jurídico de los mercados de valores y de las instituciones de inversión colectiva (coord. Francisco Uría), Madrid, 2007, pp. 707 y ss., en pp. 767-768,
  • VABRES, R., «Prestataires de services d’investissement», en Revue de Droit bancaire et financiere 2010, étude 3, pp. 27 y ss.;
  • VASSEUR, M., «Des responsabilités encorues par le banquier en raison des informations avis et conseils dispensés à ses clients», Banque 1983, pp. 943 y ss.
  • VAUPLANE, H./BORNET, J.P., Droit des marchés financieres , 3.ª ed., Paris, 2001, p. 887.
  • VÉZIAN, J., La responsabilité du banquier en droit privé français , 3.ª ed., Paris, 1983, pp. 238 y ss.;
  • WHITE, L., «The Benefits, Opportunities and Challenges of MiFID», en The Future of Investing in Europe’s Markets after MiFID , ed. ChrisSKINNER, Chichester, 2007, pp. 5 y ss.
  • ZUNZUNEGUI, F., Derecho del mercado financiero , 3.ª ed., Madrid, 2005, p. 470.